Nos últimos anos, o desenvolvimento do mercado de moedas virtuais impulsionou o DeFi (Finanças Descentralizadas), que permite gerenciar e operar ativos sem o envolvimento de instituições financeiras centralizadas. Esse sistema vem atraindo cada vez mais atenção. Para quem deseja entender como ganhar dinheiro com criptomoeda DeFi, ele utiliza tecnologia blockchain para automatizar serviços financeiros, como negociação, empréstimos e receita de juros por meio de contratos inteligentes.
Neste artigo, abordaremos os conceitos básicos do DeFi, explicaremos os principais serviços, como usá-los e destacaremos os pontos-chave para maximizar os lucros. Se você busca começar com o DeFi ou deseja operar de maneira mais eficiente, use este conteúdo como referência.
- O que é DeFi? Revisão de conhecimentos básicos
- Principais serviços do DeFi
- Como ganhar dinheiro com DeFi e maximizar seus lucros
Aviso Legal
O conteúdo apresentado a seguir é especulativo, baseado em previsões, suposições e análises. Não se trata de uma recomendação de investimento. O mercado é extremamente volátil e sujeito a diversos fatores, tanto favoráveis quanto adversos, que podem afetar significativamente os preços.
O que é DeFi? Revisão de conhecimentos básicos
DeFi é uma abreviação de “Finanças Descentralizadas” e refere-se a um sistema que utiliza tecnologia blockchain para fornecer serviços financeiros, como empréstimos, remessas, transações e gestão de ativos, sem a necessidade de instituições financeiras centralizadas. Como ganhar dinheiro com criptomoeda DeFi pode ser feito de várias maneiras, como fornecendo liquidez em plataformas de empréstimos ou negociando tokens.
Os papéis tradicionalmente desempenhados por intermediários, como bancos e corretoras de valores mobiliários, serão substituídos por programas automatizados, conhecidos como contratos inteligentes. Esse sistema permite que os usuários realizem transações diretamente entre si, o que melhora significativamente a transparência e a eficiência das transações financeiras.
Em sua essência, o DeFi possui três componentes principais:
Economia de tokens: No DeFi, as criptomoedas ou tokens são usados como base para transações financeiras. Isso torna a transferência de valor instantânea e garante a liquidez.
Tecnologia blockchain: Blockchain registra o histórico de transações e detalhes de contratos em uma rede distribuída. Como os registros são difíceis de adulterar e altamente transparentes, eles garantem confiabilidade.
Contratos inteligentes: Contratos inteligentes são programas automatizados executados no blockchain. Esses contratos executam automaticamente as ações quando as condições são atendidas. Por exemplo, é possível depositar uma garantia e liberar um empréstimo ao mesmo tempo.
Principais serviços do DeFi
DeFi oferece uma ampla gama de serviços financeiros e é usado em áreas como:
Troca Descentralizada (DEX)
Um dos tipos mais populares de DeFi é a Decentralized Exchange (DEX). É uma plataforma onde os usuários podem negociar tokens diretamente entre si, sem a necessidade de um administrador central. Qualquer pessoa pode emprestar os pares de tokens usados na bolsa para fornecer liquidez e ganhar taxas de negociação. Depositar nesse pool e ganhar taxas é chamado de yield farming.
Empréstimo
Os usuários podem tomar emprestado outros ativos usando sua criptomoeda como garantia. Por outro lado, também é possível ganhar juros emprestando moeda virtual.
Estacando
Este é um sistema onde você recebe recompensas depositando moeda virtual por um determinado período de tempo. Também contribui para melhorar a segurança da rede.
Como ganhar dinheiro com DeFi e maximizar seus lucros
A partir daqui, explicaremos como escolher pares de tokens para fornecer liquidez e alguns pontos a serem considerados para maximizar os lucros.
Viés do par de tokens
Em um par de tokens, a quantidade de um token aumenta quando você fornece liquidez. Além disso, existe a possibilidade de que todos os tokens acabem se tornando um dos dois. Como ganhar dinheiro com criptomoeda DeFi pode envolver a prestação de liquidez em pares de tokens, como no exemplo de um par de tokens A e B, onde a demanda pelo token A aumenta, fazendo com que todos os tokens se convertam no token B. Se isso não causar problemas, ou se você puder prever que a demanda pelo Token B aumentará e retornará, então será ideal fornecer liquidez a ele. Pares com demanda flutuante ou estável tendem a gerar recompensas de comissão mais altas.
Além disso, ao prestar atenção ao viés do token e gerenciar LPs com uma perspectiva de longo prazo, você poderá evitar perdas impermanentes (que ocorrem devido a flutuações de preço de tokens nos quais você fornece liquidez).
Preço do Token
Naturalmente, se o preço do token cair, mesmo que você consiga ganhar mais comissão, o preço geral em termos de moeda fiduciária pode diminuir. No entanto, na prática, a quantidade de tokens aumentará devido às recompensas de comissão. Por isso, você não deve basear seu julgamento apenas no preço do token. Embora existam exceções, geralmente você deve adicionar tokens ao pool com a única intenção de aumentar a quantidade de pares de tokens, sem se preocupar com o preço do token.
Além disso, ao fornecer liquidez para pares de moedas estáveis, como USDC/USDT, você poderá ganhar recompensas de taxas sem se preocupar excessivamente com o preço do token. Embora a APR seja menor em comparação com outros pares de criptomoedas, ela ainda é mais alta do que as taxas de juros típicas do setor financeiro.
Por exemplo, o Raydium na Solana Chain permite que você forneça liquidez para o par USDC/USDT a uma taxa de juros anual de aproximadamente 10%.
Definir faixas de preço
Quanto mais estreita for a faixa de preço em que você fornece liquidez, maior será a comissão que você ganhará. No entanto, se você ficar fora dessa faixa, não receberá nenhuma comissão. Por isso, é essencial definir uma faixa de preço razoável. Defina sua faixa de preço com base na quantidade de liquidez fornecida, que será representada pelo gráfico de barras.
Recomendamos que você a configure de forma que, mesmo que o preço saia da sua faixa, você possa mantê-la na esperança de que o preço retorne ao seu nível original.
Considerações Finais
DeFi é uma nova forma de financiamento que se difere dos sistemas financeiros tradicionais, pois permite transações diretas sem intermediários. Qualquer pessoa pode gerenciar livremente seus ativos utilizando uma variedade de serviços, como exchange descentralizada (DEX), empréstimos e staking.
Ao entender completamente como o DeFi funciona e desenvolver uma estratégia apropriada, você poderá operar com mais segurança e eficiência. Além disso, ao continuar aprendendo sobre o mundo em constante evolução do DeFi, você poderá gerenciar seus investimentos de uma forma que se adapte ao seu próprio estilo de investimento.
Para conferir mais notícias, acesse: https://financeboss.com.br/blog/
📌 Nota: Este artigo não representa uma recomendação de investimento. Sempre consulte um especialista antes de tomar qualquer decisão financeira.
Referências: investidor10.com.br,www.infomoney.com.br,blogdoinvestidor.com.br, IA.
